מיסים בארה"ב – מי חייב לדווח ואיך מקבלים החזרי מס?

לא כל מי שחי ומרוויח בארה"ב נדרש להגיש דיווח ל- IRS בכל שנה.

באופן כללי, אם ההכנסה הכוללת שלך לשנה אינה חורגת מסף מסוים, אינך צריך להגיש החזר מס פדרלי.

סכום ההכנסה שתוכל להרוויח לפני שתידרש להגיש החזר מס תלוי גם בסוג ההכנסה, בגילך ובמצב ההגשה שלך.

 

שקול את סף ההכנסה הגולמית שלך

רוב משלמי המס זכאים לקחת את הניכוי הסטנדרטי. סכומי ניכוי המס הרגילים שאתה זכאי להם נקבעים בעיקר לפי גילך ומעמד ההגשה שלך. סכומים אלה נקבעים על ידי הממשלה לפני עונת הגשת המיסים ובדרך כלל עולים לאינפלציה בכל שנה.

הניכוי הסטנדרטי, יחד עם ניכויים זמינים אחרים, מקטינים את הכנסותיך כדי לקבוע כמה מההכנסה שלך חייבת במס. כל עוד אין לך סוג של הכנסה הדורשת ממך להגיש תשואה מסיבות אחרות, כמו הכנסה לעבודה עצמאית, בדרך כלל אינך צריך להגיש תשואה כל עוד ההכנסה שלך נמוכה מהניכוי הרגיל.

לדוגמה, בשנת 2021, אינך צריך להגיש החזר מס אם כל הדברים הבאים נכונים עבורך:

1. מתחת לגיל 65
2. רווק
3. אין לך נסיבות מיוחדות המחייבות אותך להגיש (כמו הכנסה לעבודה עצמאית)
4. הרווחת פחות מ -12,400 דולר (עלול להשתנות, הסכום המהווה את הניכוי הסטנדרטי לשנת 2020 עבור משלם מיסים רווק)

 

מה אם אני רק מקבל סיוע מביטוח לאומי?

ברוב המקרים, אם אתה מקבל רק הטבות בביטוח לאומי לא תהיה לך שום הכנסה חייבת ולא תצטרך להגיש החזר מס. מלכוד אחד לגבי הכנסה מביטוח לאומי היא שאם אתה נשוי אך מגיש דו"ח מס נפרד מבן / בת הזוג שגרת איתו במהלך השנה, אז תמיד תצטרך לכלול לפחות חלק מהטבות הביטוח הלאומי שלך בהכנסה החייבת שלך כדי לראות אם היא גדולה מהניכוי הרגיל.

 

מתי הטבות ביטוח לאומי עשויות להיות חייבות במס

כאשר אתה קובע אם אתה צריך להגיש דיווח ואתה מקבל הטבות ביטוח לאומי, עליך לשקול הכנסה פטורה ממס מכיוון שהיא עלולה לגרום להטבות במס שלך על ההטבות שלך גם אם אין לך הכנסה חייבת אחרת.

 

מתי צריך להגיש החזר מס?

עם כל האמור לעיל, ישנן שנים בהן ייתכן שלא תידרש להגיש החזר מס אך ייתכן שתרצה. אם נשללו מיסים פדרליים מתלוש המשכורת שלך, הדרך היחידה שתוכל לקבל החזר מס, היא אם אתה מגיש החזר מס.

לדוגמה, אם אתה משלם מיסים רווק שמשתכר 2,500 דולר במהלך השנה, כאשר 300 דולר מנוכים בגין מס פדרלי, אתה זכאי להחזר כספי בגין 300 דולר מכיוון שהרווחת פחות מהניכוי הרגיל.

מס הכנסה אינו מנפיק החזרים אוטומטיים ללא החזר מס, לכן אם ברצונך לתבוע החזר מס כלשהו המגיע לך, עליך להגיש את הבקשה שלך.

לפרטים נוספים – https://masamerica.co.il/מיסוי-אמריקאי-דוחות-מס-והחזרים